湖北國資：“五化”牽引 數(shù)資融通 湖北聯(lián)投以數(shù)字金融賦能供應(yīng)鏈變“共贏鏈”
發(fā)布時間：2025-09-11 15:45
來源：
點(diǎn)擊量：
湖北聯(lián)投集團(tuán)有限公司充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)規(guī)模和豐富應(yīng)用場景優(yōu)勢，以旗下湖北聯(lián)投資本投資發(fā)展有限公司為主體搭建“聯(lián)鏈通”供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，通過數(shù)字化手段整合金融資源與產(chǎn)業(yè)鏈需求，為中小企業(yè)提供高效融資服務(wù)，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平，實現(xiàn)有為政府與有效市場高效協(xié)同、金融供給與產(chǎn)業(yè)需求高效對接、“資源-資產(chǎn)-資金”迅速轉(zhuǎn)化。上線運(yùn)行32個月來，業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模超645億元，有效降低中小企業(yè)融資成本30%以上。
依托平臺信息流、資金流、物流、商流“四流”數(shù)據(jù)，整合零散的普惠政策嵌入金融產(chǎn)品，開發(fā)上線應(yīng)收賬款質(zhì)押、訂單質(zhì)押、資產(chǎn)證券化等10個供應(yīng)鏈金融特色產(chǎn)品，將核心企業(yè)優(yōu)質(zhì)信用向供應(yīng)鏈整體延展，將以往金融機(jī)構(gòu)對單一企業(yè)的“小授信”轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈整體的“大信用”，實現(xiàn)融資100%無抵押，線上申請、當(dāng)天到賬。引入政銀擔(dān)分險機(jī)制，構(gòu)建地方政府、擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、核心企業(yè)多方參與的風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制，已納入天門、潛江等8個市縣的政銀擔(dān)分險體系，平臺業(yè)務(wù)保持零不良。推出“聯(lián)鏈E信”，將金融服務(wù)嵌入產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營環(huán)節(jié)，為多級小微企業(yè)供應(yīng)商提供全流程線上應(yīng)收賬款融資服務(wù)，最高可觸達(dá)鏈上第10級中小供應(yīng)商。
把供應(yīng)鏈上分散的資產(chǎn)打包，讓中小企業(yè)低效流動資產(chǎn)實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、業(yè)務(wù)化、規(guī)?；纬伞百Y產(chǎn)收集平臺”；引入工農(nóng)中建交等65家金融機(jī)構(gòu)，通過資產(chǎn)證券化打通資本渠道，構(gòu)建“資金對接平臺”；整合政策、金融、產(chǎn)業(yè)資源向產(chǎn)業(yè)鏈聚集，以數(shù)據(jù)賦能推動供需快速匹配、資源有效配置、資金高效對接，打造“資源撮合平臺”。通過“聯(lián)鏈通”，金融機(jī)構(gòu)可以批量、自動獲客，截至2025年8月末，已為5900多家中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款193億元，普惠貸款超121億元，平均利率2.94%、最低2.20%，綜合降本超5.35億元；助力財政獎補(bǔ)資金“精準(zhǔn)滴灌”，幫助平臺上440家中小企業(yè)獲得供應(yīng)鏈專項獎補(bǔ)1740萬元，帶動企業(yè)擴(kuò)大融資超30億元，充分發(fā)揮財政資金“四兩撥千斤”作用。
首創(chuàng)供應(yīng)鏈金融“省地共建”模式，由省級平臺與地方市縣共建供應(yīng)鏈金融平臺，吸引更多金融機(jī)構(gòu)、社會資本、企業(yè)參與供應(yīng)鏈建設(shè)，充分整合政策資源，已與21個市縣合作共建，襄陽、宜昌、潛江等8個市縣實現(xiàn)共建平臺落地。與省供應(yīng)鏈物流公共信息平臺、九州醫(yī)藥供應(yīng)鏈等實現(xiàn)互聯(lián)互通，落地跨平臺融資近3000萬元；成功發(fā)行全國首單、累計3期省地共建ABS（資產(chǎn)支持證券），盤活省內(nèi)16個縣市7.79億元存量資產(chǎn)。復(fù)制“省地共建”成功經(jīng)驗，在新疆、廣西、云南等地積極探索“省省共建”新模式，推動金融資源更好銜接內(nèi)外市場，為暢通國內(nèi)國際雙循環(huán)發(fā)揮作用，目前，南寧、新疆雙平臺已實現(xiàn)線上運(yùn)營。
深度參與地方特色產(chǎn)業(yè)鏈建設(shè)，探索實施“五個一”工程，即共建一家供應(yīng)鏈金融平臺，共組一只供應(yīng)鏈基金，共設(shè)一套風(fēng)險防控機(jī)制，共創(chuàng)一攬子配套政策，共服一條特色產(chǎn)業(yè)鏈，系統(tǒng)優(yōu)化地方產(chǎn)業(yè)生態(tài)。成立湖北產(chǎn)融科技有限公司，圍繞茶葉、紡織、木材、中藥材、農(nóng)產(chǎn)品等湖北特色產(chǎn)業(yè)進(jìn)行試點(diǎn)，與地方產(chǎn)投平臺、產(chǎn)業(yè)資本，共同出資組建供應(yīng)鏈基金和供應(yīng)鏈公司，為產(chǎn)業(yè)鏈提供“供應(yīng)鏈服務(wù)+供應(yīng)鏈金融”綜合服務(wù)，綜合降低產(chǎn)業(yè)鏈整體成本3%～4%。其中，“供應(yīng)鏈服務(wù)+保理”服務(wù)，破解茶企“采購需現(xiàn)金結(jié)算、銷售回款賬期長”等難題，盤活其應(yīng)收賬款超5000萬元；貨物質(zhì)押融資模式，緩解潛江羽絨服代工廠鵝絨“貨值難估、監(jiān)管難、處置難”融資困境，落地業(yè)務(wù)超1000萬元，保障產(chǎn)業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行。
將參與供應(yīng)鏈金融體系建設(shè)的實踐和探索，反饋到政策升級中，形成良性循環(huán)。省級層面，自2023年起參與湖北省供應(yīng)鏈金融體系建設(shè)的多項頂層制度設(shè)計，將省地共建創(chuàng)新模式的經(jīng)驗做法轉(zhuǎn)化為政策內(nèi)容，為全省供應(yīng)鏈金融體系建設(shè)提供“聯(lián)投方案”。賦能地方特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，協(xié)助紅安縣出臺《支持泛家居供應(yīng)鏈高質(zhì)量發(fā)展十條措施》，通過優(yōu)化融資環(huán)境、降低企業(yè)運(yùn)營成本、拓展市場渠道等政策組合拳，有效提升產(chǎn)業(yè)鏈韌性與競爭力，推動紅安縣泛家居產(chǎn)業(yè)集群邁向高質(zhì)量發(fā)展新臺階。
